FATF

कहानी से शुरुआत

तारीख है 21 October 2022, Paris। Financial Action Task Force (FATF) "grey list" — औपचारिक रूप से "Jurisdictions under Increased Monitoring" सूची — पर चार साल बिताने के बाद Pakistan को आखिरकार हटा दिया जाता है। इस फैसले से Islamabad में जश्न और New Delhi में अविश्वास दोनों फैल जाते हैं: Lashkar-e-Taiba, Jaish-e-Mohammed, Hafiz Saeed और Masood Azhar पर भारत के खुफिया दस्तावेज़ों ने 2018 से ही FATF Joint Group के साक्ष्य भंडार को भर रखा था। फिर भी FATF — जो रणनीतिक आक्रोश से नहीं, बल्कि technical compliance checklists से काम करता है — ने पाया कि Pakistan ने 34 में से 34 action items पर निशान लगा दिए हैं, और grey-listing तंत्र, अपनी रचना से ही, अनुपालन का साक्ष्य (evidence-of-compliance) है, परिणाम का साक्ष्य (evidence-of-outcome) नहीं।

अब चलिए September 2024 की ओर। भारत अपने स्वयं के सत्य के क्षण का सामना करता है: एक नियमित Mutual Evaluation Report (MER) — वही बहु-महीनों चलने वाली जाँच जिसमें Pakistan दो बार असफल रहा — यह निष्कर्ष देती है कि भारत की anti-money laundering (AML) और counter-terror financing (CTF) संरचना, जिसका आधार Prevention of Money Laundering Act, 2002 (PMLA), Enforcement Directorate, Financial Intelligence Unit-India (FIU-IND) और UAPA amendments 2019 हैं, 40 में से 37 Recommendations पर और 31 में से 31 Immediate Outcomes पर "compliant या largely compliant" आँकी गई। भारत को "regular follow-up" श्रेणी में रखा जाता है — उपलब्ध उच्चतम ग्रेड, जो मूल्यांकित 200+ में से केवल 5 क्षेत्राधिकारों ने ही प्राप्त किया है।

UPSC के लिए, FATF वह soft-power संरचना है जिसने वित्तीय मानक-निर्धारण को एक रणनीतिक उपकरण में बदल दिया है। यह आतंक-वित्तपोषण के विरुद्ध भारत द्वारा प्रयुक्त सबसे प्रभावी अकेला औज़ार है, और वही जिसे Pakistan ने अपने आलोचकों की अपेक्षा से कहीं अधिक चतुराई से नेविगेट किया है।

UPSC के लिए यह क्यों महत्वपूर्ण है

Mains GS-II और GS-III में यह विषय 2019, 2022 और 2024 में "Effect of policies of developed countries on India" तथा "Role of external state and non-state actors in creating challenges to internal security" दोनों के अंतर्गत पूछा जा चुका है। Prelims ने FATF के headquarters, founding year, list categories और India's chairmanship को बार-बार परखा है (2018, 2020, 2023)। Interview boards Pakistan की निकासी, FATF की सीमाओं, और 2024 FATF host के रूप में भारत की भूमिका की पड़ताल करते हैं।