Money laundering

कहानी से शुरुआत

तारीख है 27 जुलाई 2022। न्यायमूर्ति A.M. Khanwilkar, Dinesh Maheshwari और C.T. Ravikumar की Supreme Court पीठ Vijay Madanlal Choudhary v. Union of India मामले में 545-पन्नों का Vijay Madanlal Choudhary फैसला सुनाती है। 241 याचिकाओं और 3 वर्षों की सुनवाई के बाद, अदालत Prevention of Money Laundering Act 2002 (PMLA) को उसके लगभग सभी कठोर पहलुओं में बरकरार रखती है — Section 5 कुर्की (attachment), Section 17 तलाशी और जब्ती (search and seizure), Section 19 गिरफ्तारी (arrest), Section 24 उल्टा सबूत का भार (reverse burden of proof), Section 45 जमानत की दोहरी शर्तें (twin conditions for bail), और ED की संवैधानिक स्थिति।

इस मामले के पीछे के आँकड़े गंभीर हैं। ED ने 2014 और मार्च 2022 के बीच 5,906 ECIRs (Enforcement Case Information Reports) दायर किए। Rs. 1,04,702 करोड़ मूल्य के कुर्की आदेश। 24 मामलों में मुकदमा पूरा हुआ जिनमें 23 दोषसिद्धियाँ (convictions) हुईं। दोषसिद्धि दर (Conviction rate): जहाँ मुकदमा संपन्न हुआ वहाँ ~96% — लेकिन मुकदमे का पूरा होना ही असली अड़चन है। PMLA के तहत जमानत दर (Bail rate): 25% से कम, जबकि IPC अपराधों के लिए ~80%। राजनेताओं ने ED को एक "हथियार बनाई गई एजेंसी (weaponised agency)" कहा है; एजेंसी खुद को "FATF अनुपालन व्यवस्था का संस्थागत अंग" बताती है।

Financial Action Task Force (FATF) — जिसे G7 ने 1989 में Paris में बनाया था — का 40-सिफारिशों वाला ढाँचा हर भारतीय AML/CFT कानून में गुँथा हुआ है। भारत जून 2010 में पूर्ण सदस्य (full member) बना। सितंबर 2024 में हुए भारत के अगले FATF mutual evaluation में भारत को regular follow-up श्रेणी में रखा गया — जो प्रमुख अर्थव्यवस्थाओं में सर्वश्रेष्ठ परिणाम था — आतंक वित्तपोषण, मनी लॉन्ड्रिंग और वित्तीय खुफिया पर उच्च अनुपालन रेटिंग के साथ।

UPSC के लिए, मनी लॉन्ड्रिंग GS-III आंतरिक सुरक्षा का प्रचालनात्मक केंद्रबिंदु (operational core) है। यह अर्थव्यवस्था, सुरक्षा, विदेश नीति और कानून को आपस में जोड़ता है। परीक्षक इसे लगभग हर वर्ष पूछते हैं क्योंकि भारत की AML/CFT व्यवस्था देश के सबसे सक्रिय रूप से विकसित होते वैधानिक क्षेत्रों में से एक है।

UPSC के लिए यह क्यों महत्वपूर्ण है

Mains 2018, 2019, 2020, 2021, 2023 में अलग-अलग ढंग से पूछा गया। Prelims लगभग हर साल FATF, PMLA की धाराओं, ED, FIU-IND, Egmont Group के तथ्यों की परीक्षा लेता है। साक्षात्कार बोर्ड ED के संवैधानिक संतुलन, Vijay Madanlal फैसले, FATF mutual evaluation के परिणामों की पड़ताल करते हैं। यह विषय सत्यनिष्ठा (integrity), संघवाद (federalism), और कानून के शासन (rule of law) को छूता है — जो बोर्ड के पसंदीदा हैं।